ACCUMULATE

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Accumulate  

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L'Accumulate è un termine inglese che in ambito finanziario identifica l'azione di acquisire progressivamente nel corso del tempo strumenti o asset finanziari come azioni, obbligazioni, ETF, fondi, in linea con una strategia di investimento di lungo periodo.

Il verbo to accumulate trae origine dal latino accumulare, che letteralmente significa ammassare, fare provvista, formare un mucchio raccogliendo e mettendo insieme vari elementi. In ambito economico e finanziario questo concetto si è traslato appunto nell'idea di costruire nel tempo, piccolo mattoncino dopo piccolo mattoncino, una posizione di rilievo su un dato strumento.

Un celebre accumulatore seriale fu Warren Buffett, che dagli anni '60 applicò con successo la strategia buy&hold su titoli sottovalutati, lasciando poi crescere il valore intrinseco delle società selezionate nel tempo, beneficiando della "neve che si accumula formando valanga" grazie all'effetto snowball.

Possiamo distinguere due tipologie fondamentali di accumulate:

- Accumulate periodica, tramite acquisti ricorrenti programmati;
- Accumulate opportunistica, tramite acquisti legati a momenti di debolezza;

In entrambi i casi la finalità è costruire nel tempo una posizione di rilievo che possa beneficiare appieno dalla crescita futura attesa dello strumento finanziario target.

Un pilastro fondamentale nelle strategie d'investimento di matrice anglosassone.

Ecco alcuni esempi pratici di strategia di accumulate su strumenti finanziari:

- Un risparmiatore che decide di investire 200 euro al mese in un fondo azionario globale, andando così ad accumulare pacificamente anno dopo anno quote del fondo approfittando dei ribassi di mercato per mediare al ribasso i prezzi di carico.

- Un investitore con orizzonte decennale che ogni trimestre destina 3.000 euro all'acquisto di azioni Microsoft, confidando nella prosecuzione del track record di crescita trentennale della società e accumulando una quota azionaria significativa.

- Un hedge fund che shorta gradualmente l'indice Eurostoxx 50 in questa fase critica di economia europea aggiungendo put su futures con l'obiettivo di massimizzare i guadagni al maturare del bearish scenario atteso.

- Un trader sul Forex che accumula incrementando il numero di lotti su posizioni lunghe aperte sul dollaro contro euro in vista della prossima riunione Fed, dove si scommette su un deciso rialzo della divisa americana.

Uno spettro variegato di applicazioni della strategia di accumulate nel mondo degli investimenti.

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